AK-47s para a lua: a verdadeira escala do criptocrime

Análise feita pela Coinfirm aponta segurança do blockchain e dos mercados criptofinanceiros a um nível nunca antes visto nas finanças tradicionais

2020 foi um recorde de criptocrimes ocultos e não relatados. 80% das fraudes relacionadas às criptomoedas e casos de hacking malicioso não são relatados às autoridades policiais no ano em que ocorrem e até 50% dos casos nunca são. Não existe um repositório governamental global de criptocrimes que possa combinar informações de agências locais de aplicação da lei, escritórios jurídicos e investigadores financeiros forenses do setor privado. 

Mas a Coinfirm está em uma posição única para saber mais, tendo construído o maior mapa do mundo de criptocrimes com rastreamento ao vivo de fundos fraudulentos.

Isso graças à implantação de metodologias e serviços de rastreamento de fundos avançados que permitem às vítimas e testemunhas de criptocrimes relatarem casos e buscar justiça. Durante o período de teste, esses serviços receberam cumulativamente mais de 5.000 reclamações válidas, muitas das quais agora estão sujeitas a investigações pela empresa e nossos parceiros.

O valor total dos ativos reivindicados com esses serviços é de mais de 5 bilhões de dólares – crescendo junto com novos casos e o aumento geral dos preços dos ativos digitais durante a corrida de touros atual. Mais de 7 bilhões de dólares em ativos cripto são desviados anualmente devido a hacks, golpes, ransomware, extorsão e empresas não confiáveis. Além disso, entre 1 a 2 bilhões de dólares anuais refere-se a atividades ilícitas relacionadas às criptomoedas, exceto apropriação indébita de ativos, como; financiamento do terrorismo, violação de sanções, comércio de drogas darknet, corrupção relacionada ao PEP, tráfico humano e escravidão, etc.

A verdadeira escala do criptocrime

A análise mostra que o total de criptocrimes em 2020 foi de pouco menos de 10,5 bilhões de dólares.

Isso é dinheiro suficiente para comprar 70.726.934 AK-47s – a um custo de 148 USD por modelo produzido localmente no Paquistão – que empilhados de ponta a ponta, poderiam circunavegar o equador da Terra 1,6 vezes.

Mas essa quantia é insignificante em comparação com o crime financeiro tradicional total.

Os banqueiros centrais continuam a ter uma visão negativa do Bitcoin e dos ativos digitais, com a presidente do BCE, Christine Lagarde, declarando no mês passado que o BTC é usado para “lavagem de dinheiro condenável”. No entanto, o crime in fiat é um problema muito maior – como os Arquivos FinCEN do ano passado revelaram de forma tão vívida – com o custo anual de lavagem de dinheiro e crimes associados sendo de 1,4 ~ 3,5 trilhões de dólares, de acordo com a EY.

Usando apenas a banda inferior de 1,4 trilhão de dólares em crimes financeiros nos mercados tradicionais, esses fundos poderiam comprar AK-47s empilhados de ponta a ponta suficientes para fazer 21 viagens à lua. 9,5 bilhões de AKs, ou quarenta e sete e meio suprimentos mundiais estimados de armas, isso são muitos terroristas bem armados.

O que falta na lei do criptocrime

Apesar da maioria das “fraudes cripto de bilhões de dólares” encontradas em 2019 e antes, 2020 trouxe um volume significativamente maior de casos menores. Um exemplo de fraude de cripto oculta são os infames golpes de gerador de endereços pessoais que foram especialmente populares entre os cibercriminosos entre o período de 2014-2017, quando, na verdade, o roubo real ocorreu apenas em 2020. Em um caso, 4000 BTC (185 milhões de dólares) de fundos foram rastreados para uma única bolsa baseada em Cingapura. A maioria das vítimas ainda não está ciente de que seus fundos estão faltando em suas carteiras.

Fraude e golpes são um problema específico que precisa ser resolvido, já que foi responsável por 67,8% dos criptocrimes do total de 2020.

Apesar da aparente repressão ao criptocrime – em julho de 2020 mais de cem pessoas na China foram presas em conexão com o esquema PlusToken, em outubro de 2020 o proprietário do Helix e Coin Ninja Bitcoin dos ‘tumblers’ de lavagem de dinheiro foi preso em os EUA e em janeiro deste ano 30 indivíduos foram acusados no Japão por negociar intencionalmente com 96 dos 560 milhões de dólares obtidos no hack do Coincheck de 2018 – de acordo com estimativas internas, mais de 90% dos casos de atividade criminosa relacionados a cripto-ativos permanecem sem solução.

Por quê?

A aplicação da lei e os governos ainda não têm as ferramentas necessárias para impedir até mesmo algo tão simples como manter uma lista de sanções atualizada. A análise da Coinfirm encontrou endereços associados a financiadores do terrorismo e agentes de proliferação de armas com até 1 bilhão de dólares em ativos cripto que haviam sido perdidos pelas autoridades da lista da OFAC e outros.

Além da falta de ferramentas eficientes, muitas jurisdições ainda não têm requisitos de relatórios. Por exemplo, é apenas na 6ª AMLD da UE que o crime cibernético é listado como um crime antecedente – e, portanto, um requisito de relatório para empresas que sofrem as consequências – no entanto, esta diretiva não é lei em nenhum estado membro na data desta publicação.

Fontes de dados proprietárias da Coinfirm de criptocrimes

Alcançando a sinergia entre PLD / KYC, as investigações de fraude e os ecossistemas de dados elevam a segurança do blockchain e dos mercados criptofinanceiros a um nível nunca antes visto nas finanças tradicionais.

As principais diferenças de PLD / KYC no setor financeiro tradicional e na indústria de ativos cripto é um uso muito mais extenso de tecnologia – operando em conjuntos de dados completos de transações (livros-razão públicos) e adotando dados forenses e métodos de rastreamento de fundos diretamente no monitoramento de transações. Isso permitiu que Coinfirm criasse um ecossistema de “três pilares”, consistindo em:

1. Anti-Lavagem de Dinheiro – uma plataforma tecnológica que permite que VASPs e reguladores verifiquem o risco de endereços de blockchain, carteiras, transações e contrapartes – em mais de 1500 blockchains e ativos públicos e privados – com mais de 270 algoritmos de detecção de risco de alta tecnologia para cumprir todas as obrigações regulamentares em várias jurisdições.
2. Investigações de Fraude – investigação ponta a ponta e serviços de recuperação de ativos, incluindo uma solução de inovação tecnológica que permite rastrear todos os fundos reportados como perdidos em tempo real, com o uso de múltiplos métodos de rastreamento para melhores evidências.
3. Ecossistema de dados – a rede e infraestrutura de coleta e comunicação de dados, incentivando os participantes do mercado a relatar atividades suspeitas e permitindo que vítimas de fraudes de cripto de todo o mundo relatem e reivindiquem fundos perdidos; por isso a Coinfirm criou o maior banco de dados do mundo de entidades e eventos blockchain ativamente monitorados – permitindo reações rápidas a casos de crimes cripto.

Essas plataformas e soluções também permitem que os parceiros da empresa também tenham um papel ativo no combate ao criptocrime.

Para dar um exemplo, os fundos que se movem de carteiras sancionadas ou hackeadas são rastreados automaticamente através de centenas de transações em “camadas” e alertas imediatos são dados aos VASPs cooperantes para congelar fundos assim que os fundos chegarem às contas sob sua supervisão. Além disso, outras carteiras pertencentes a uma entidade sancionada ou um hacker são automaticamente identificadas e rastreadas. A Coinfirm trabalha com o elemento real de dados relacionados a crimes criptográficos – não apenas padrões comportamentais ou estatísticos – e usa várias metodologias de rastreamento de fundos (tanto determinísticas quanto baseadas em IA) para fornecer evidências reais de um crime quando se trata de SAR (Relatório de Atividade Suspeita ) arquivamento e litígio.